Комиссия за перевод другому лицу, на карту Газпромбанка или в банки, подключенные к системе быстрых платежей, составляет 0 % для переводов на сумму до 100 000 рублей.
Система быстрых платежей: что это и как подключить?
Проект SBP, система быстрых платежей, был запущен и разработан Центральным банком в сотрудничестве с NSPC (Национальной системой платежных карт). Концепция была реализована в 2019 году, а в 2020 году к проекту присоединятся еще несколько банков. Главная цель SBP — сделать денежные переводы мгновенными и дешевыми. Это означает, что они доступны каждому гражданину Российской Федерации.
SBP — это платежная платформа для удобных денежных переводов, которые могут осуществлять частные лица. Центральный банк Российской Федерации постарался устранить недостатки других подобных систем и сделать сервис максимально удобным для пользователей.
СБП призван ускорить перевод денег между гражданами России. Ведь некоторые платежи могут не поступать в течение нескольких дней (до пяти), а с системой быстрых платежей деньги поступают сразу. Вам не нужно знать данные карты человека, которому нужно отправить деньги. Требуется только номер мобильного телефона и название банка бенефициара.
Еще одним преимуществом системы мгновенных платежей является то, что комиссии ниже, чем у других подобных сервисов.
С помощью SBP можно не только осуществлять переводы, но и оплачивать товары в магазинах с помощью QR-кода.
Услуга предоставляется семь дней в неделю. Вы можете осуществлять переводы в любое время дня и ночи и в любой день года, включая праздничные дни.
Система быстрых платежей – как работает?
Для осуществления переводов с помощью этой услуги необходимо иметь доступ к мобильному банку или интернету кредитного союза. Вы должны быть подключены к SBP в своем личном кабинете. Вы можете выбрать, какие платежи должны быть активными (входящие или исходящие). Чтобы перевести деньги, получатель также должен быть зарегистрирован в системе таким же образом. В противном случае платеж будет отклонен.
Чтобы сделать перевод через систему быстрых платежей, вам достаточно ввести номер мобильного телефона человека, которому вы хотите перевести деньги. Получатель должен подтвердить транзакцию. Деньги будут списаны со счета и немедленно переведены на новый счет. Вы можете переводить только с дебетовой карты. Эта опция недоступна для кредитных карт.
Сколько можно перевести денег?
Система накладывает ограничения на переводы. Максимальная сумма, установленная службой, составляет 600 000 рублей. Но даже в пределах этих цифр банки могут устанавливать ограничения.
Например, денежные лимиты в Сбербанке:
- От 10 до 50 000 рублей за один раз,
- до 50 000 рублей за один день.
Комиссия за транзакцию взимается только при превышении месячного лимита в 100 000 рублей. Вы можете перевести больше денег, но за каждую транзакцию придется заплатить 0,5%.
С 1 мая 2020 года банк ВТБ также установил дневной лимит в размере 50 000 рублей. До этого момента ежедневно можно было переводить только 15 000 рублей. В течение месяца можно бесплатно «перевести» до 300 000 рублей.
Самые крупные суммы по линии SBP находятся в Тинькофф Банке. Месячный лимит бесплатных операций составляет 1 500 000 рублей. При этом одна транзакция не может превышать 150 000 рублей.
Какие банки уже подключены к СБП?
Переводы возможны только в банках, сотрудничающих с сервисом. В 2019 году, когда сервис был создан, с системой сотрудничали лишь несколько крупных банков:
Сбербанк не был включен в этот список. Он появился только в 2020 году, как и другие финансовые учреждения. Полный список доступен на официальном сайте службы sbp.nspk.ru. Всего насчитывается около 60 банков.
Как в «Сбербанке Онлайн» подключить систему быстрых платежей?
Подключение через мобильное приложение или онлайн происходит быстро. Сначала необходимо войти в личный кабинет, а затем:
- Выберите раздел «Профиль».
- На вкладке «Настройки» найдите «Система быстрых платежей».
- Выберите режим (отправка и получение денег).
- Подтвердите вход в систему.
Чтобы сделать перевод, нужно найти SBP в разделе «Другие услуги», ввести номер телефона и сумму операции.
Как подключить систему быстрых платежей клиентам других банков?
Алгоритм подключения к другим банкам аналогичен Сбербанку.
Рассмотрим схему действий на примере Тинькофф Банка:
- Необходимо зайти в мобильное приложение или кабинет на официальном сайте.
- Выберите раздел «Контакты и переводы».
- Активируйте функцию «Система своевременной оплаты», сдвинув переключатель вправо.
- Служба попросит вас ввести код подтверждения, который будет отправлен на ваш мобильный телефон с помощью SMS.
Центральный банк России разработал и реализовал проект СБП. Концепция была реализована в 2019 году, и к проекту присоединялись все новые и новые банки. Главная цель SBP — сделать денежные переводы быстрыми и дешевыми. Индивидуально для каждого гражданина Российской Федерации.
Система быстрых платежей Газпромбанк
Владельцы банковских карт могут переводить деньги по номеру телефона. Операции SBP обрабатываются через специальное приложение Газпромбанка под названием «Телекард 2.0».
Для использования SBP необходимо выполнить определенные настройки в мобильном приложении, которое доступно в Google Play и AppStore. Доступ к счету осуществляется через телефон и пароль.
В мобильном приложении
Чтобы использовать SBP на смартфоне, необходимо войти в систему Телекард 2.0 и выполнить следующие действия:
Отсканируйте QR-код с помощью камеры на официальном сайте, скачайте мобильное приложение Google Play (Android), если вы используете устройство iSO, воспользуйтесь онлайн-банком.
Если вы используете iOS (или если вы используете iOS или iPod), войдите в свою учетную запись.
Перейдите в раздел «Настройки» (значок шестеренки).
В появившемся меню перейдите в раздел «Prompt payment system» — перейдите в подраздел «Select card».
Подтвердите свой выбор и начните использовать SBP.
Если при попытке входа в систему у вас возникли трудности, обратитесь к специалисту Контактного центра по телефону 0701. При желании вы можете подключить услугу SMS-уведомления для отслеживания активности вашего счета. Система будет автоматически отправлять SMS для каждой транзакции.
В личном кабинете
SBP доступен только на смартфонах (интернет-банк). С компьютера или ноутбука можно войти только в личный компьютер пользователя. Для этого:
- Посетите веб-сайт и войдите в систему
- Зарегистрируйтесь (введите номер телефона и данные карты в онлайн-форму) — следуйте инструкциям на экране. Вы должны использовать те же имя и пароль, что и в приложении
Будьте внимательны. Перед использованием услуги рекомендуем внимательно ознакомиться с правилами обслуживания клиентов, а также с тарифами, ограничениями на суммы переводов и комиссиями.
Онлайн-переводы и платежи в Газпромбанке
Чтобы сделать перевод на карту получателя, необходимо проверить, доступен ли SBS и активирована ли эта опция для получателя. Список банков можно найти на веб-портале Prompt Payments System.
Как привязать карту
Вы можете привязать телефон к банковской карте, предъявив паспорт в отделении банка. Это можно сделать в момент получения карты или в удобное для клиента время. Связь с удаленными номерами пока недоступна.
Если у клиента есть несколько карт, он может выбрать основную карту для получения денег от SBP. Это необходимо:
Загрузите и установите приложение «Телекард 2.0» из Google Play.
Войдите в систему.
Нажмите кнопку в левом верхнем углу экрана.
Перейдите в «Настройки» (значок шестеренки) — «Система быстрой оплаты».
Нажмите кнопку в нижней части экрана, чтобы выбрать банковскую карту.
Коснитесь карты и активируйте опцию «Привязать карту».
Установите флажок, чтобы по умолчанию получать переводы на карту Газпромбанка.
Введите пароль из SMS-уведомления для подтверждения выбора.
Пользователь может в любой момент отключить карту или заменить ее на другую в настройках приложения.
Как переводить
SBP доступна в приложении «Телекард 2.0». Пользователи могут отправлять деньги как клиентам Газпромбанка, так и держателям карт других банков, указав номер телефона и название обслуживающего банка.
Чтобы перевести деньги через номер телефона через SBP, вам нужно сделать следующее:
Скорость перевода
Согласно общим правилам, банк переводит деньги на счет бенефициара в течение 3 рабочих дней. В Газпромбанке деньги зачисляются сразу же (в течение нескольких секунд), но при переводе на карты других банков приходится ждать. Если деньги не были зачислены через 3 дня, вам необходимо еще раз проверить реквизиты перевода и связаться с банком для решения проблемы.
Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП
Бескомиссионный лимит на переводы на карты других банков системы SBP (на мобильный телефон) составляет 100 000 рублей в месяц. Если вы тратите в системе SBP более 100 000 рублей в месяц, комиссия составляет 0,5% (не более 1 500 рублей).
Осторожно. Дополнительные комиссии, лимиты и другие ограничения могут быть установлены сторонним банком.
За перевод на счет в другом банке-эмитенте с использованием номера вашей карты взимается комиссия в размере 1,5% (минимум 50 рублей) от общей суммы. Лимит по всем картам составляет 300 000 рублей в день.
Держатели карт Газпромбанка могут бесплатно пользоваться услугой «Телекард 2.0». Ограничения на переводы с карт других банков:
- Один перевод: от 50 до 150 000 рублей.
- Суточный лимит: 1 000 000 рублей на карту.
- Ежемесячный лимит: 3 000 000 рублей на карту
Ответы на часто задаваемые вопросы
1 000 000 000 в месяц. Поэтому при совершении платежа следует внимательно проверять реквизиты. Желательно выбрать номер телефона из телефонной книги, а не вводить его вручную. В этом случае вы можете попытаться связаться с получателем и его банком, чтобы вернуть вам платеж.
Чтобы получать и отправлять платежи через SBP, необходимо активировать соответствующую опцию в настройках.
Вы можете осуществлять переводы через SBP 24 часа в сутки, включая выходные и праздничные дни. Скорость перевода может быть замедлена в зависимости от операций каждого банка.
Когда вы отправляете платеж, система предлагает вам выбрать банк, в который должны быть отправлены деньги. Если клиент установил банк по умолчанию в мобильном или интернет-банке, он будет находиться в верхней части списка предложений.
Если деньги были списаны со счета отправителя, но не дошли до получателя, необходимо связаться со своим банком и проверить транзакцию.
Она позволяет использовать номер телефона для перевода денег на счет в любом банке, подключенном к системе, и оплачивать товары и услуги с помощью QR-кода без необходимости знать номер счета или карты и фамилию получателя платежа. Я объясняю, как работает эта услуга и как можно войти в систему и сделать перевод.
Система быстрых платежей в Газпромбанке: как подключить и пользоваться
Система быстрых платежей Газпромбанка — это удобный способ быстро перевести деньги клиентам других банков без комиссии! Мы объясним, как настроить услугу и как ею пользоваться.
Начнем с самого главного: есть ли в Газпромбанке система быстрых платежей? Хорошая новость заключается в том, что воспользоваться услугой действительно можно! Вам нужно активировать его и настроить, но это несложно. Самое главное, что у вас будет легкий доступ ко всем функциям.
Прежде чем подключить систему быстрых платежей Газпромбанка, необходимо понять, что это такое и как она работает. И почему стоит активировать эту опцию.
Итак, это сервис, разработанный Центральным банком Российской Федерации и национальной платежной системой. Он был создан для быстрого перевода средств между частными лицами:
- Нет необходимости вводить данные. Чтобы отправить деньги, достаточно знать номер мобильного телефона. Ни номера счета, ни имени получателя, никакой информации,
- Вы можете переводить деньги между счетами в разных банках. Даже если у вас карта Газпрома, а у получателя, например, карта Сбербанка или Тинькофф.
Мы уверены, что вам уже очень интересно, как подключить SBP к Газпромбанку. Однако сначала узнайте о некоторых условиях, о которых вы должны знать:
- Услуга доступна только для владельцев дебетовых карт, с кредитными картами она не работает,
- Валютой для переводов является российский рубль, иностранные валюты не поддерживаются,
- Вы можете отправлять деньги только тому лицу, которое открыло счет в аффилированном банке SBP. Список аффилированных банков можно найти здесь. Кроме того, получатель должен активировать опцию отдельно!
Что делать, если у получателя есть счет в банке, который не входит в список аффилированных лиц? Используйте другой способ передачи! Если вы попытаетесь отправить деньги, вы получите сообщение о том, что SBP для вас недоступна.
Еще один важный момент, прежде чем мы перейдем к активации СБП в Газпромбанке. Тарифы и лимиты! Они устанавливаются Центральным банком, поэтому банк должен строго придерживаться этих правил:
- Максимальная сумма для переводов без комиссии составляет 100 000 рублей в месяц,
- Вы можете переводить до 150 000 рублей в день. Комиссия составляет 0,5% от общей суммы.
Лимит устанавливается не для одного человека, а для всего счета. Если у вас есть карта в другом банковском учреждении, применяется дополнительный лимит.
Теперь вы можете искать, активировать, настраивать и использовать систему быстрых платежей в приложении Газпромбанка. Сервис работает круглосуточно и является абсолютно бесплатным.
Как подключить?
Теперь о самом интересном: как подключить систему быстрых платежей Газпромбанка? Это несложно, так что давайте начнем:
- Откройте мобильное приложение и войдите в систему,
- Найдите три полоски в левом верхнем углу и перейдите в Настройки из открывшегося меню,
- Нажмите на кнопку «Система быстрой оплаты». .
Узнайте, как подключить SBP в Газпромбанке, мы все ближе к правильному выбору!
- Откроется новое окно, в котором нужно нажать «Выбрать карту»,
- На экране появятся все доступные карты — вы можете просматривать их, пока не найдете нужную,
- После того как вы сделали свой выбор, нажмите на кнопку «Pin Card» в нижней части экрана.
В принципе, вы уже выяснили, как подключить СПБ к Газпромбанку. Но это еще не все!
Вы можете выбрать карту этого банка в качестве карты по умолчанию. Это означает следующее: Когда кто-то посылает вам деньги, они автоматически зачисляются на этот счет. Если только человек вручную не выберет другой банк!
Это удобно, если вы используете продукцию «Газпрома» в качестве основной.
- Появится окно с вопросом «Хотите ли вы получать переводы по умолчанию?
- Если да, нажмите «Да»; если вы не хотите получать значения по умолчанию, нажмите «Нет».
Последний шаг: дождитесь SMS-сообщения с кодом подтверждения. После получения сообщения введите код в открывшемся окне, чтобы завершить процесс активации услуги. Теперь вы знаете, как подключить систему быстрых платежей Газпромбанка в мобильном приложении. Теперь вы можете переводить деньги (и получать переводы от других людей).
Как пользоваться?
Вы уже знаете, как подключить SBP к Газпромбанку в приложении (и даже сделать его банком по умолчанию). Второй важный момент — научиться использовать все возможности сервиса.
Прежде всего, речь идет о том, как перевести нужную сумму денег конкретному человеку через SBP в Газпромбанк. Опять же, ничего сложного, повторяйте за нами — вы быстро научитесь!
- Откройте мобильное приложение и нажмите на кнопку «Перевести»,
- В новом окне выберите карту, с которой вы хотите снять деньги,
- Введите номер мобильного телефона вручную или найдите контакт в телефонной книге),
- Введите сумму в соответствующее поле, при желании добавьте сообщение и нажмите «Далее»,
- Выберите «SBP» в качестве способа оплаты и перейдите к выбору банка,
- Проверьте все детали, убедитесь, что все правильно, а затем нажмите «Подтвердить». .
Здесь вы узнаете, как перевести деньги из Газпромбанка через SBP. Самое главное, чтобы получатель также был подключен к этой услуге.
У SBP есть и вторая функция — оплата покупок в онлайн/офлайн магазинах с помощью QR-кода. Давайте вкратце объясним, как это работает.
- Вы получаете код при оформлении заказа или на странице оплаты в интернет-магазине,
- отсканируйте его с помощью камеры вашего смартфона — просто отметьте свой телефон, а остальное произойдет автоматически,
- На экране появится страница для выбора банка: найдите счет прямого дебета и подтвердите операцию.
Вместе мы придумали, как соединить систему быстрых платежей с приложением Газпромбанка. Мы настоятельно рекомендуем вам сделать это сейчас — вы сможете переводить довольно большие суммы на другие счета без комиссии! Все, что вам нужно сделать, это ввести номер своего мобильного телефона.
Вы также можете переводить деньги самому себе — на счета в других банках или на другие карты в том же банке. Самое главное — обращать внимание на максимальные ежемесячные суммы, тогда вам не придется платить никаких дополнительных сборов.
Переводы SBP не могут быть отозваны, что означает, что вы не можете их отменить. Деньги пересылаются непосредственно получателю. Поэтому, прежде чем отправлять деньги, проверьте номер телефона и полное имя получателя.
Альфа-Банк
В мобильном приложении Альфа-Банка возможность перевести деньги по номеру телефона через SBP уже доступна на вкладке «Платежи».
Для осуществления бескомиссионных переводов через SBP до 1 000 тысяч рублей в месяц выберите вкладку «Платежи» в мобильном приложении банка, затем «В другой банк» и «По номеру телефона».
Затем введите номер телефона получателя. Выберите банк, в который вы хотите перевести деньги. Введите сумму, которую вы хотите перевести, и нажмите «Перевести».
Тинькофф Банк
Держателям карт Тинькофф Банка необходимо найти раздел «Контакты и переводы» на вкладке «Еще», чтобы подключиться к SBP и активировать переводы в системе Speedy Payments. Для этого необходимо переключить тумблер и подтвердить действие SMS-паролем.
Чтобы сделать перевод, в мобильном приложении банка выберите вкладку «Оплата», затем «Переводы», «Лицам» и «По номеру телефона». Затем необходимо ввести номер телефона получателя и выбрать «Другой банк». Введите сумму перевода и нажмите «Готово».
Райффайзенбанк
Клиенты Райффайзенбанка также должны активировать SBP в настройках «Райффайзен Онлайн».
Чтобы осуществлять бескомиссионные переводы через SBP до 1 000 рублей в месяц, выберите в меню мобильного приложения пункт «Перевести деньги», а затем «Переводы по номеру мобильного телефона».
В появившемся окне введите номер телефона и банк получателя, сумму перевода и сообщение для получателя. Нажмите «Передача».
Комментарий: Конечно, процентные ставки по депозитам сейчас выше. Но как «деньги из воздуха» — они просто лежат на счету, с ними ничего не надо делать, но они приносят доход — почему бы и нет?
Опция оплаты SBP может быть доступна мгновенно (обычно вы можете найти эту опцию в разделе «Платежи и переводы»), но некоторые банки требуют, чтобы вы вручную активировали систему быстрых платежей в своем мобильном приложении, прежде чем воспользоваться услугой в первый раз. Давайте рассмотрим, как это делается на примере приложений нескольких крупных банков.
Как подключить СБП в Сбербанке
Переводы через систему быстрых платежей Сбербанка осуществляются через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. По умолчанию такой пункт в списке вариантов оплаты отсутствует, для его активации необходимо выполнить следующие настройки:
Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому лицу через мобильное приложение Сбербанк Онлайн, выполните следующие действия:
Через несколько секунд после подтверждения транзакции деньги будут доступны получателю. Свяжитесь с получателем, чтобы убедиться, что передача прошла успешно.
Сбербанк Онлайн доступен пользователям мобильного приложения Сбербанка для операционных систем iOS и Android начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, а максимальная — 50 тысяч рублей. Существует также дневной лимит в размере 50 тысяч рублей.
Подключение СБП в Альфа-банке
Для использования SBP в Альфа-Банке:
Если у получателя активированы входящие платежи, теперь вы можете отправить ему деньги:
СБП в ВТБ
Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении ВТБ-Онлайн активируется следующим образом:
Для осуществления перевода в приложении ВТБ-Онлайн:
Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
Чтобы сделать перевод через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:
Перспективы развития сервиса
В системе быстрых платежей уже можно осуществлять переводы не только между счетами физических лиц, но и платежи в пользу юридических лиц, например, для оплаты товаров или услуг. Это также можно сделать с помощью QR-кодов.
В будущем планируется расширить функциональность услуги: Добавление системы денежных запросов, возможность осуществления переводов от предприятий физическим лицам, а также применение автоматических платежей для погашения кредитов или оплаты подписки на контент через SBP.
Переводы по номеру телефона
Система быстрых платежей
Вопросы и ответы
Что такое система быстрых платежей?
Совместный проект Центрального банка Российской Федерации и Ассоциации ФинТех (АФТ). С помощью этой системы вы можете мгновенно отправить деньги владельцу карты одного из банков-участников. Чтобы сделать перевод, достаточно знать номер телефона получателя. Более подробную информацию о системе мгновенных платежей можно найти на сайте https://sbp.nspk.ru/.
Какие банки подключены к системе?
Газпромбанк, Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Открытие, Почта Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Тинькофф, Киви Банк, Яндекс.Деньги, Росбанк, ЮниКредит, ДОМ.РФ и многие другие. Список постоянно обновляется на официальном сайте системы.
Могу ли я перевести доллары или любую другую валюту?
Нет, вы можете переводить деньги в рублях только через «Систему прямых платежей».
Что произойдет, если я не выберу предпочтительную карту?
Мы выбираем подходящую карту на основе внутренних алгоритмов банка. Скорее всего, это будет ваша зарплатная карта или другая дебетовая карта.
Что произойдет, если я введу номер друга, который не зарегистрирован в системе Speedy Payment?
Приложение сообщит вам, что вы не можете перевести деньги.
Насколько высоки суммы выкупа?
Если вы переводите до 100 000, с вас взимается 0 рублей в месяц.
Более 100 000,01 рублей в месяц — 0,5% (максимум 1500 рублей).
Где я могу узнать об условиях системы экспресс-оплаты?
